تحریم‌های آمریکا علیه صرافی‌های ایرانی؛ چه شد و چه خطراتی کاربران ایرانی را تهدید می‌کند

در این مقاله می‌خوانی

1. خلاصه: چه اتفاقی افتاد؟

طبق گزارش‌های تحلیل‌گران زنجیره (TRM Labs، Chainalysis و Scorechain)، دفتر کنترل دارایی‌های خارجی خزانه‌داری آمریکا (OFAC) در سال ۲۰۲۶ چند مرحله اقدام علیه زیرساخت رمزارزی ایران انجام داد:

• ۳۰ ژانویه ۲۰۲۶: تحریم دو صرافی ثبت‌شده در بریتانیا (Zedcex و Zedxion)، یک فعال مالی و شش آدرس؛ TRM Labs حدود یک میلیارد دلار جریان استیبل‌کوین مرتبط با سپاه را گزارش کرده است.
• آوریل ۲۰۲۶: درج کیف‌پول‌های بانک مرکزی ایران و مسدودسازی حدود ۳۴۴ میلیون دلار USDT توسط تتر.
• ۲ ژوئن ۲۰۲۶: تحریم چهار صرافی داخلی (Nobitex، Wallex، Bitpin، Ramzinex) بر اساس فرمان‌های اجرایی ۱۳۲۲۴ و ۱۳۹۰۲. بر اساس تحلیل‌های منتشرشده این چهار صرافی حدود ۷۸٪ از حجم رمزارز منتسب به ایران در ۲۰۲۵ را پردازش می‌کردند و Nobitex به‌تنهایی بیش از نیمی از ورودی‌ها را.
• ۱۵ ژوئیه ۲۰۲۶: افزودن چهار آدرس دیگر مرتبط با بانک مرکزی و مسدودسازی حدود ۱۳۱ میلیون دلار USDT.

ارقام بالا از گزارش‌های منتشرشده نقل شده‌اند و ممکن است بعداً تغییر یا اصلاح شوند؛ منابع در پایان آمده است.

2. چرا برای یک کاربر عادی مهم است؟

تحریم صرافی یعنی سرویسی که ممکن است پول کاربران را نگه داشته باشد دچار محدودیت جدی شود. سه مکانیسم اصلی وجود دارد:

• انسداد در سطح توکن: ناشر استیبل‌کوین (مثل تتر) می‌تواند موجودی یک آدرس را مسدود کند؛ آدرس مسدودشده دیگر نمی‌تواند USDT منتقل کند.
• فشار بر صرافی‌های خارجی: نهادهای غیرآمریکایی که تراکنش قابل‌توجه با نهادهای تحریم‌شده پردازش کنند، با خطر تحریم ثانویه روبه‌رو می‌شوند؛ پس معمولاً سیاست‌های خود را سخت‌تر می‌کنند.
• ریسک عملیاتی: صرافی تحریم‌شده ممکن است برداشت را محدود کند، متوقف شود یا مورد حمله قرار گیرد (مثل هک ژوئن ۲۰۲۵ علیه Nobitex که گزارش‌ها از حدود ۹۰ میلیون دلار دارایی سوخته‌شده می‌گویند).

3. خطرهای عملی برای کاربران ایرانی

• گیرکردن دارایی: موجودی در صرافی یا آدرس مرتبط ممکن است قابل برداشت نباشد.
• انسداد USDT: اگر آدرس تو (یا آدرس مرتبط) مسدود شود، موجودی USDT قابل انتقال نیست.
• ارتباط با آدرس پرریسک: دریافت پول از آدرسی که تحریم‌شده یا مرتبط با نهاد تحریم‌شده است می‌تواند باعث بررسی بیشتر یا محدودیت حساب در صرافی‌های خارجی شود.
• بستن یا محدودسازی حساب: صرافی‌های خارجی ممکن است حساب‌ها را بر اساس سیاست‌های انطباق ببندند؛ این موضوع هرکجا باشد ممکن است رخ دهد.
• کلاهبرداری فرصت‌طلبانه: در زمان نگرانی، پیام‌ها و ربات‌هایی که «انتقال امن دارایی» یا «بازگرداندن موجودی» وعده می‌دهند و کلید یا عبارت بازیابی می‌خواهند، شایع‌اند.
• ریسک حقوقی: قوانین کشور محل زندگی و تابعیت هر فرد متفاوت است؛ این مقاله درباره آن نظر نمی‌دهد.

4. چه کارهایی از نظر امنیتی عاقلانه است؟

• در صرافی فقط مقدار لازم برای معامله نگه دار؛ بقیه را در کیف پول خودنگهدار با پشتیبان آفلاین نگه دار.
• پیش از دریافت یا ارسال، آدرس طرف مقابل را بررسی کن و نتیجه را با منبعش بخوان.
• از سرویس‌ها و واسطه‌های ناشناس، میکسرها و پیشنهادهای «بدون ریسک» دوری کن.
• سابقه تراکنش‌ها، منشأ دارایی و رسید خرید را نگه دار.
• عبارت بازیابی، کلید خصوصی و کد 2FA را به هیچ پشتیبان، ربات یا شخصی نده.
• برای تصمیم‌های بزرگ با مشاور حقوقی یا انطباق مشورت کن.
• MARFA به دور زدن تحریم کمک نمی‌کند؛ هدف ما آگاهی از ریسک و بررسی شواهد پیش از انتقال است.

5. ابزار کیف پول MARFA چه کمکی می‌کند؟

در بخش «بررسی کیف پول» با وارد کردن آدرس عمومی (نه کلید خصوصی) این بررسی‌ها انجام می‌شود:

• تطابق دقیق آدرس با فهرست OFAC: آیا خود آدرس در داده منتشرشده OFAC آمده است.
• برچسب نهادهای محدودشده: اگر آدرس یا طرف مقابل برچسب نهادهایی مثل Nobitex، Wallex، Bitpin، Ramzinex، Aban Tether، Garantex و مشابه داشته باشد نمایش داده می‌شود.
• ارتباط مستقیم و دو مرحله‌ای (شبکه TRON، نمونه‌ای): آیا طرف‌های مقابل مستقیم یا یک مرحله دورتر با آدرس تحریمی ارتباط دارند.
• هشدار ریسک ارائه‌دهندگان داده برای آدرس‌های مشکوک (کلاهبرداری، فیشینگ و …).

1. به «بررسی کیف پول و توکن» برو و آدرس را بچسبان.
2. شبکه به‌صورت خودکار تشخیص داده می‌شود (TRON، EVM، Bitcoin، Solana).
3. نتیجه را با شواهد و منبع هر مورد بخوان.
4. اگر مورد بحرانی یا پرریسک دیدی، انتقال را متوقف کن و بیشتر بررسی کن.

6. منابع

• TRM Labs — Three Enforcement Layers in Five Months
• Scorechain — OFAC Sanctions Iran’s Four Largest Crypto Exchanges
• TRM Labs — OFAC Sanctions Zedcex and Zedxion
• Chainalysis — OFAC Sanctions Iran Central Bank Crypto Wallets
• TRM Labs — How CoinEx Became Iran’s Primary Gateway
• SlowMist — Nobitex hack (June 2025)

پیش از تصمیم‌گیری، آخرین فهرست رسمی OFAC را از سایت خزانه‌داری آمریکا بررسی کن.